北京互金协会提示套路贷风险:伪造借贷假象 虚增金额

时间:2019-08-29 来源: 国内新闻


北京牧津协会提示“路由贷款”风险:伪造借款错觉任意确定违约行为

每日经济新闻

8月21日,北京互联网金融行业协会暗示一次性贷款风险,并表示一次性贷款具有伪造借款,假想贷款额度和滥用暴力收款的特点。目前,P2P在线借贷行业仍处于风险清算阶段。一些非法分子利用机会制造混乱,开展违法犯罪活动,惩治社会,混淆是非,严重影响市场秩序,干扰网上贷款机构的正常经营活动。

《每日经济新闻》记者注意到,近600个在线借贷平台在过去六个月中已经失去或宣布退休。根据在线贷款之家的数据,截至,正常运营平台的数量仅为772个。

这套公路贷款具有伪造借贷错觉,任意确定违约等特点。

北京互联网金融行业协会表示,它最近收到一些金融消费者关于“路由贷款”的报道。现在社会中仍然存在“路由贷款”群体,通过各种手段和渠道,组织和预谋恶意侵占借款人。财产或侵犯借款人的个人权利。这些团伙经常佩戴“私人借贷”的幌子,并利用“网络借贷”的旗帜来呈现组织,专业化和流程标准化的特征。相关情况如下:

首先,设置诱饵,打造借贷的幻觉。在签订贷款合同和协议时借用“快速放贷”,“无担保”和“低利率和便利”的借款人,欺骗借款人签署的债务是贷款本金的两倍甚至几倍,伪造幻想跟进“债权债务”奠定基础。借款人将被告知无需担心,只有例行程序,正常还款不影响,以便人们可以放松警惕。

第二,制造陷阱,任意确定违约。由于故意错误连接,电话故障,系统问题等原因,非法贷款人未能在还款日偿还贷款,并最终逾期。此时,这些贷款人以违约的名义收取高额滞纳金和手续费。如果无法偿还,借款人将被诱骗到其他借贷平台“借新旧”,贷款本金和利息将增长“滚雪球”。

第三,故意留下痕迹,虚假增加贷款额。非法贷款人首先将合同金额转移到借款人的账户,并要求借款人在银行柜台撤回虚拟高价部分并将其退回平台,留下表面证据表明银行的自来水与合同金额一致。例如,相关贷方通过银行向借款人转账10万元,然后兑现5万元返还平台。最后,借款人实际支付了5万元,但银行流量显示为10万元。

第四,巧妙地设定名称,引诱不利的协议。通过玩文字游戏创建合同漏洞。同时,建立“违约金”,“担保书”,“中介费”,“服务费”等收费标准,骗取受害人签署的阴阳贷款,房地产抵押贷款和其他类型的合同。显然不利于受害者,导致借款人违约,因此非法拥有借款人的财产。

第五,既硬又软,滥用暴力来收集。通过所谓的“谈判”,“谈判”,“调解”和“软暴力”等手段,如滋扰,纠缠,吵闹,聚集人民获取非法债务,使人心理恐惧。一些贷方使用诸如门涂抹,门锁和拖尾借款人等方法来恐吓借款人,甚至猛烈地敦促借款人偿还。

依法严惩“路径贷款”罪

《每日经济新闻》记者注意到,今年4月,最高人民法院,最高人民检察院,公安部和司法部发布了《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》(以下简称“《意见》”), “路由贷款”与私人贷款之间的区别。说明。

《意见》指出,“路线贷款”罪应当依法严惩。对于“路径贷款”的犯罪分子,应根据其所犯的具体罪行加强财产处罚的适用。同时,由三人以上组成的实行“路径贷款”的相对固定的犯罪组织,应当被认定为犯罪集团,初级一方应当按照集团所犯的一切罪行予以处罚。

北京互联网金融业协会指出,广大金融消费者应警惕,树立风险防范意识,理性消费,谨慎借贷,不信不合格,非正规贷款,非执照公司。同时,在遇到“路由贷款”后,要注意保留相关证据,及时向警方报案。

款和欺诈行为,并及时指出并纠正问题。如果贷方建议签署虚拟贷款,请特别注意合同中引入利息,逾期费用,“保证金”。合同,借款人应拒绝,同时妥善保存贷款证据。最后,对暴力收集零容忍。如果贷方对借款人的及时履行存在各种障碍,则会被迫使违约行为发生。有必要及时保存证据,必要时通知警方。

主编:赵子牛

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